一、提高最低工资标准

　　美国政府通过法律，在1996年和1997年两次提高工人的最低工资标准，从每小时4.25美元提高到5.15美元，约1000万个低收入工人受益。2003年，英国政府把最低工资标准提高了7%，这个上升幅度是通货膨胀率的三倍，是平均收入增长幅度的两倍，估计约有160万人因此受益。2004年和2005年，加拿大魁北克省两次提高最低工资标准，上调幅度4%。

　　二、直接对低收入者消费补贴

　　美国和日本都曾对低收入者发放购物券，对其消费进行直接补贴。1998年，日本政府向未满15周岁的少年儿童以及领取福利养老金的老年人每人发放2万日元的购物券，用于生活消费，全部资金由中央政府负担。瑞典政府为消费贷款申请人提供30%的贷款利息补贴。加拿大政府与银行共同制定了学生信贷方案，大学生可申请无息银行贷款以交纳学费和生活费，政府负责担保。

　　三、帮助普通职工购买住房

　　1967年，日本成立非盈利性的住宅合作社，同时立法规定日本工人银行和住宅银行以较低利率为其融资，以保证其房屋售价控制在普通职工年收入的5至6倍。对于个人建房资金来源，日本政府规定20%为个人储蓄存款，80%为住宅银行和工人银行的优惠贷款，年息3%、35年还款期。1999年，日本政府规定，消费者贷款购买住宅，每年偿还额可从应税额中扣除。

　　四、适时设立有针对性的减免税项目

　　1993年至1997年，美国政府通过立法为工薪家庭实施了一系列的减税：每个儿童课税扣除500美元，2001年扣除增至1000美元；“希望”奖学金减税（有大学生的家庭大学头两年可获得1500美元的减税）、恢复双收入家庭10%的税收抵免，废除遗产税，对股息和资本所得进行减税。日本在1994、1995年两次大幅度“特别减税”（一次性减税）。德国在征收利息税时规定，如果单身者个人存款利息低于6100马克或已婚者低于1.22万马克，可申请免征利息税。

　　五、培育社区服务消费

　　新加坡政府大力投资兴办各类社区服务实体、劳动服务企业和流动市场，流动市场已有500多个。法国1998年实施“青年就业计划”，推动青年在家政服务、环保、大众教育、旅游、安全助理等方面就业。瑞典《就业保障法》规定，将GDP的1.7%投入到社区就业及市场建设方面。北欧一些国家社区服务业的从业人员已占全部从业人员的40%以上。

　　六、大力拓展新型消费信贷

　　发达国家创造了许多手续简便、不需个人财产抵押的消费信贷产品。自上世纪80年代起，美欧日等开始施行信用卡。1995年日本平均每个人拥有1.8张信用卡，2001年美国人均有2.9张，韩国2.1张。美国的维萨卡和万事达卡作为支付形式几乎和通货一样通行无阻，消费者得到许多优惠。90年代，日本中小金融公司异军突起，专向工薪阶层提供信用贷款，甚至可以自助完成贷款手续。

　　七、创造新的消费热点

　　20世纪90年代后期，美国兴建许多主题公园或大型游乐场所，发展旅游、娱乐和消遣业，娱乐消费增长已超过医疗、衣食住行等。最近美日又新兴起网上娱乐和多媒体消费，开始取代报纸、杂志、书籍、电影、电视等传统消费方式。日本近年来大力发展数码产业，以可录放DVD机、超薄电视、数码相机为核心，形成数码消费。

　　八、发展节假日消费

　　日本实行新的“节日法”，大力发展节假日消费。将没有特定时间的节日安排在星期一，与星期六、星期日连在一起，形成 “三连休”，全年共有8个。每年除了15个法定节日之外，日本还 “引进”国外的圣诞节、情人节等，并策划出“大米节”、“牛肉节”等新节日。

　　当前，我国面临消费率较低的突出问题，借鉴发达国家已有的经验，我国扩大消费，一是要在实施增加居民收入、完善社会保障、改善消费环境等长期性政策措施的同时，制定一些中短期措施，有效增加即期消费；二是扩大消费要以中低收入群体为重点，政府可通过减免税收、财政补贴等手段增强提高中低收入群体的消费能力，这也是贯彻以人为本、建立和谐社会的必然要求；三是政府的消费调控政策要有针对性，应针对不同的消费群体采取不同的消费促进手段。